Продукт на NEXUM · В разработка
Поръчките растат. Ще стигнат ли парите за следващата доставка?
При наложен платеж продажбата днес не означава пари в сметката днес. Cash Runway е продукт в разработка за прогноза на постъпления, плащания и наличности, с отчитане на забавени преводи и отказани пратки.
Проблемът
Продажбата и постъплението не са едно и също
Поръчката е направена
Рекламата, която я е довела, вече е платена. В отчета на магазина това изглежда като продажба. По сметката още няма нищо.
Пратката тръгва
Плащате опаковка и куриер. Стоката излиза от склада, но още не е нито продадена, нито върната. Изходът ѝ не е известен.
Клиентът я взема или не
Пратката стига до офиса и чака. Една част се взима още първия ден, друга на шестия, трета изобщо не се търси. Докато срокът за престой не изтече, не се знае коя е коя.
Куриерът превежда
Парите постъпват по сметката с превод от куриера, след като клиентът е платил, и с удържани такси. За невзетата пратка превод няма, а куриерът в двете посоки остава за Ваша сметка.
Междувременно сроковете текат
Стоката намалява и доставчикът иска аванс. ДДС вноската има дата. Заплатите и наемът също. Всички те се плащат от същата сметка, в която парите от текущите поръчки още не са влезли.
Къде се къса сметката
Четири места, на които таблицата греши
Много търговци следят това в таблица или наум. Сметката обикновено се разминава на едни и същи места и най-често в една посока: изглежда, че има повече пари, отколкото ще дойдат.
Отказаната пратка не е нула
Тя не носи приход, но струва: рекламата за поръчката, куриерът в двете посоки и опаковката. За нея няма превод, затова таксите ѝ се удържат от парите за други, доставени пратки. Сметка, която брои такси само за доставените, показва повече, отколкото ще постъпи.
Изпратеното не е продадено
Отказаната стока се връща в склада след дни или седмици. Ако наличността се смята от изпратените бройки, излиза, че стоката свършва по-рано, и поръчвате повече, отколкото Ви трябва. Така в склада стоят пари, които липсват в сметката.
Стоката се поръчва преди парите
Срокът на доставчика се брои назад от деня, в който стоката свършва. Ако доставката отнема 30 дни, поръчката се пуска 30 дни по-рано, независимо дали парите от текущите пратки са събрани. При внос извън ЕС на друга дата излизат още мито и ДДС.
Част от салдото не е Ваше
В парите по сметката стои и ДДС, който сте събрали от клиентите и ще внесете до 14-о число на следващия месец. Ако междувременно тези пари отидат за стока, на датата на вноската ги няма.
Решението
Какво се променя с Cash Runway
Трите въпроса са един и същ дневен ред, погледнат от три страни: какво да поръчате и кога, ще стигнат ли парите и колко ДДС да заделите.
Най-ниската точка на касата, с дата
Това е таблото от работния прототип, с демонстрационни данни на измислен магазин. Интерфейсът на снимката е на английски и окончателният изглед може да се различава. Най-отгоре стои едно изречение: колко е най-ниската точка на касата и на коя дата се пада.
- Cash trough: най-ниската сума по сметката в прогнозата и датата ѝ.
- Day cash runs out: денят, в който парите свършват, или Safe, когато в периода няма такъв.
- Stockout date: кога стоката свършва, със срока на доставка под нея.
- Cash conversion cycle: колко дни минават от разхода за реклама до парите по сметката.
- Графика на касата за 180 дни напред, с отбелязани най-ниска точка и ден на изчерпване на стоката.
- Меню: наличности и поръчки към доставчици, сценарии, рекламен календар, седмичен отчет и настройки.
Какво показва
Позицията днес и това, което предстои
Началният екран не е табло с десетки еднакво големи показатели. Отгоре стои един отговор: стигат ли парите до следващата поръчка на стока. Останалото го обяснява.
Къде са парите
По сметката; събрани от клиенти, но още непреведени; чакащи по офисите, с очакваната загуба от невзети пратки; стока в склада по себестойност; платена стока, която още пътува.
Кеш крива с две линии
Плътната линия е касата. Втората е касата без ДДС, който предстои да внесете. Под графиката са само дните, в които нещо излиза, и кое перо е то.
Поръчка към доставчика
Кога свършва стоката, до коя дата трябва да поръчате, какво количество според минималната поръчка и кратността на партидата, колко излиза при поръчката и колко при пристигането.
ДДС вноска
Очакваната сума за периода и датата ѝ. Срокът е до 14-о число на следващия месец и се мести към първия работен ден, когато се пада в почивен.
Процент доставени
Измерен от Вашите пратки, не въведен. Поръчките, които не са тръгнали, и пратките, които не са взети, се броят отделно, защото струват различно и се виждат с различно закъснение.
Реална цена на поръчка
Рекламната платформа отчита цена на направена поръчка. Вие плащате за доставена. Разходът за реклама се дели на доставените пратки и се сравнява с поръчките, намерени в магазина.
Известия. Изпращат се само в четирите случая, в които човек трябва да направи нещо днес: идва срокът за поръчка към доставчика, очаква се недостиг на пари, предстои ДДС вноска или превод от куриера не съвпада с очакваното. Каналите са имейл и Telegram.
Как работи
Как се строи прогнозата
Един ден е един ред. Всяко събитие влиза с точната си дата и с източника си, а не като месечна средна стойност.
Историята от магазина
След свързването на магазина се тегли историята назад: поръчки, продукти, наличности, изпращания и статуси. От нея се вижда кои методи на плащане са наложен платеж и с кои куриери работите. Потвърждавате ги веднъж.
Крива на вземане
От приключените пратки се измерва каква част се взима на първия ден, на втория и така нататък, и каква част не се търси изобщо. За пратка, която вече чака четири дни, очакването е различно от това за току-що пристигнала. Под 100 приключени пратки кривата не се приема за измерена и това се казва на екрана.
Преводи от куриера
Извлечението от куриера показва кога парите наистина са влезли и колко е удържано. Редовете се свързват с пратките по номер на товарителница, не по сума и дата. Разлика в сумата, непозната пратка или такса извън тарифата се показват, не се подминават.
Задължения по дати
ДДС, доставчици, куриер, логистичен център, реклама, заплати и други разходи влизат с датата си. Отбелязано е кои не могат да се отложат и кои могат да се спрат, за да се вижда колко пари освобождава едно решение.
Наличност с връщанията
Отказаната стока се очаква обратно след срока на връщане и с приспаднат брак. Влиза като налична едва след оглед в склада. Загубена пратка не се връща в наличността. Пример: от 100 изпратени бройки, от които са взети 72, от склада реално са си отишли 72, не 100.
ДДС по реално постъпилото
В модела при наложен платеж периодът се определя от деня, в който парите постъпят по сметката. Данъкът се вади от събраната сума, която е с включен ДДС. Отказана пратка не носи ДДС. Реклама, фактурирана от чужбина, и стока от доставчик в ЕС не намаляват вноската.
Проверка на двата дни
За всяка поръчка към доставчик се проверява стигат ли парите на деня на поръчката и отново на деня на пристигането, когато при внос извън ЕС се плащат мито и ДДС. Може да стигат на първия и да не стигат на втория.
Данни
Какви данни са нужни
Първата стъпка е връзката с магазина. Останалото се добавя стъпка по стъпка и прави прогнозата по-пълна. На всяка стъпка пише какво не работи, докато тя не е направена.
От Shopify
Поръчки, продукти, наличности и изпращания, заедно с историята назад. Потвърждавате кои методи на плащане са наложен платеж и кои са куриерите Ви.
За куриера
Тарифата по Вашия договор, срокът на престой в офис и извлеченията за наложен платеж като файл. Колоните на файла се съпоставят веднъж и се помнят. Същото извлечение, качено втори път, не удвоява нищо.
За склада
Дали изпращате сами или през логистичен център и кой Ви превежда наложените платежи. При логистичен център се качва договорът с неговата тарифа; разпознатите числа са предложение, което потвърждавате.
За доставчиците
Срок на доставка, минимална поръчка, кратност на партидата, себестойност и откъде идва стоката: България, ЕС или извън ЕС. Без зададен произход сметката за поръчката не тръгва.
За ДДС
Дали сте регистрирани и при каква ставка, и разходите с български ДДС, които намаляват вноската.
За касата и разходите
Колко имате по сметката днес и фиксираните разходи: наем, заплати, софтуер. Салдото е единственото число, което не може да се прочете отникъде.
Сценарии
Какво става, ако преместите една дата
Сценарият е промяна върху същите входни данни, не отделна сметка. Прогнозата се пуска веднъж с настоящите числа и втори път с промяната, а двата резултата се сравняват: най-ниската точка на касата и датата ѝ, денят на изчерпване на стоката и салдото в края на периода.
- Поръчката към доставчика се мести с няколко дни, за да не съвпадне с ДДС вноската.
- Рекламата за един продукт се намалява или спира, докато пристигне новата стока.
- Процентът доставени се променя с няколко пункта.
В прототипа сценариите са отделен екран. В новата версия тази част още не е построена.
За кого е
Кога е подходящ и кога не
Не е подходящ, ако
- Счетоводство: търсите програма за осчетоводяване и деклариране. Cash Runway прави прогноза и не подава нищо към НАП.
- Малко пратки: под 100 приключени пратки кривата на вземане не може да се измери.
- Няколко валути: ДДС частта не обръща валути и отказва такъв период, вместо да гадае.
- Собствено производство: суровини, незавършено производство и готова продукция на няколко нива не се моделират.
- Друга платформа: в момента работим само по връзката със Shopify.
Подходящ е, ако
- Наложен платеж: голяма част от поръчките Ви се плащат на куриера.
- Дълъг срок на доставка: поръчвате стока седмици преди парите от текущите продажби да са дошли.
- ДДС: регистрирани сте и вноската всеки месец е перо, което трябва да се планира.
- Склад: изпращате сами или през логистичен център. И двата начина са предвидени, с различни такси.
- Таблица, която не стига: следите преводите от куриера, наличностите и сроковете на ръка.
Текущ етап
Продуктът е в разработка. Работим по връзката със Shopify, прогнозите и известията. Това не е предложение за незабавна инсталация на публично пуснато приложение.
Екранът на тази страница е от прототип с демонстрационни данни. Сценариите и седмичният отчет още не са готови в новата версия.
Прогнозата зависи от въведените данни и допускания. Тя подпомага планирането и не замества счетоводната проверка. Сумата за ДДС е ориентир колко да заделите, не декларация. За Вашия случай решава Вашият счетоводител.
Въпроси
Често задавани въпроси
Мога ли да инсталирам Cash Runway сега?
Не. Продуктът е в разработка и не е публично пуснато приложение. Ако оставите имейл във формата по-долу, ще Ви пишем за достъпа и следващите стъпки.
Замества ли счетоводителя?
Не. Cash Runway показва очакваната ДДС вноска и датата ѝ, за да заделите парите навреме. Не осчетоводява и не подава декларации. Правилата в модела са прегледани със счетоводител, но прогнозата не замества счетоводната проверка за Вашата фирма.
Откъде знае кога ще дойдат парите от куриера?
От Вашата история. От приключените пратки се измерва след колко дни се взимат и каква част не се взима изобщо. Извлеченията от куриера показват кога парите реално са постъпили и се свързват с пратките по номер на товарителница. Това е прогноза по измерени данни, не гаранция за конкретен превод.
Как се смята ДДС при наложен платеж?
В модела периодът се определя от деня, в който парите постъпят по сметката, а данъкът се вади от реално събраната сума, която е с включен ДДС. Удържаната от куриера такса не намалява основата. Отказана пратка не носи ДДС. Срокът за вноската е до 14-о число на следващия месец.
Намалява ли рекламата ДДС вноската?
Реклама, фактурирана от доставчик извън България, е с обратно начисляване: данъкът се начислява и приспада едновременно и нетният ефект върху вноската е нула. Същото важи за стока от доставчик в ЕС. Вноската намаляват фактури с начислен български ДДС и ДДС, платен при внос. Митото не се възстановява.
Трябва ли да свързвам куриера си?
Започва се с връзката с магазина. Извлеченията за наложен платеж се качват като файл, а тарифата се въвежда по Вашия договор. Пряка връзка с конкретен куриер не обещаваме на този етап.
Какво става, когато липсват данни?
Сметката спира и казва кое липсва. Празно перо в тарифа не се приема за нула, а липсващ произход на стоката не се заменя с предположение. Когато два източника дават различен брой за едно и също нещо, решението се оставя на човек.
Работи ли с WooCommerce?
В момента работим по връзката със Shopify. Поддръжка на друга платформа не обещаваме.
Искате да следите развитието?
Оставете имейл и ще Ви пишем за достъпа и следващите стъпки на продукта.
Записването е само за Cash Runway. Можете да се отпишете от следващите съобщения.
В разработка